В федеральный закон «О противодействии легализации (отмывании) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма» (далее – Закон) были внесены изменения. Законодатель внес корректировки в перечень организаций, имеющих дело с денежными операциями либо иным имуществом. При включении организации в данный перечень, на нее распространяются все права и обязанности, предусмотренные данным Законом. Изменения в законодательстве позволили исключить из перечня некоторые виды организаций, которые ранее рассматривались в качестве организаций, осуществляющих операции с денежными средствами.

К организациям, исключенным из перечня, предусмотренного статьей 5 Закона, относятся:

- страховые медицинские организации, осуществляющие деятельность исключительно в сфере обязательного медицинского страхования;

- религиозные структуры, музеи и организации, которые используют драгоценные металлы (соединения таких металлов), драгоценные камни в научно-исследовательских, в том числе в медицинских целях, а также в составе инструментов (приборов или оборудования), и изделиях производственно-технического назначения.

Одновременно с исключением некоторых видов организаций из списка законодатель добавил определенные виды юридических лиц, тем самым расширив список. Действие положений закона теперь распространяется на:

- сельскохозяйственные кредитные потребительские кооперативы;

- общества взаимного страхования;

-негосударственные пенсионные фонды, имеющие лицензию на осуществление деятельности по пенсионному обеспечению и пенсионному страхованию;

- операторов связи, имеющих право самостоятельно оказывать услуги подвижной радиотелефонной связи;

Закон также теперь возлагает обязанности и предоставляет определенные права индивидуальным предпринимателям, осуществляющим операции с денежными средствами и иным имуществом:

- страховым брокерам

- предпринимателям, осуществляющим куплю-продажу драгоценных металлов и камней, ювелирных изделий и лома таких изделий

- предпринимателям, оказывающим посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества.

Таким образом, законодатель возлагает обязанности, предусмотренные в Законе не только на организации, но и на предпринимателей. На практике часто возникали вопросы, в частности по разработке правил внутреннего контроля: должны ли предприниматели разрабатывать данные правила. После внесения изменений в статью 5 Закона дискуссии по данному вопросу должны закончиться, поскольку статьей 7 обязанность по разработке правил предусмотрена и для индивидуальных предпринимателей.

Лабутина Кристина Александровна

Подписаться на новости