Финансовая служба по финансовому мониторингу Российской Федерации (далее по тексту – Росфинмониторинг России) разработал новые критерии выявления и определения признаков необычных сделок.

Росфинмониторинг России – это федеральный орган исполнительной власти. Цель данного органа – противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных, например, преступным путем, финансовым терроризмом, распространением оружия массового поражения, и так далее. Постановке на учет в данной службе подлежат следующие организации: лизинговые компании, ломбарды, операторы по приему платежей, а также коммерческие организации, заключающие договоры финансирования под уступку денежного требования в качестве финансовых агентов.

Согласно Приказу Финансовой службы по финансовому мониторингу Российской Федерации от 23 августа 2013 года № 231 новые критерии и определения признаков распространяются на предприятия, осуществляющих различные операции с денежными средствами или с иным имуществом, предпринимателей без образования юридического лица, а также на иные лица, указанные в ст. 7.1 Закона России от 07.08.2001 года № 115-ФЗ.

Признаки необычных сделок разделяют на общие и специальные. Последние критерии выделяются с учетом специфики осуществляемой организацией деятельности (например, осуществление операций с ценными бумагами; сделки с использованием бюджетных средств; предприятия, занимающиеся страхованием; различные микрофинансовые организации и так далее). К новым критерия законодатель относит осуществление тем или иным предприятием операций с Центральным Банком России, перевод денежных средств на анонимный счет за рубеж, осуществление сделок с оффшорными организациями и тому подобное.

Указанные выше критерии выявления признаков необычных сделок необходимо включать в содержание правил внутреннего контроля, разрабатываемых организациями. Данная процедура необходима, прежде всего, для снижения рисков включения организации в операции отмывания преступных доходов.

Ибрагимова Айгуль

Подписаться на новости