Центробанк в своем письме от 28 июня №90-Т дает некоторые рекомендации кредитным учреждениям по контролю над юридическими лицами.Речь идет о тех организациях, с которыми банки не имеют никакой связи по адресу регистрации, указанному в уставе юридического лица. Центробанк настоятельно рекомендует уделять особое внимание операциям такого клиента.

Кроме того, в письме Центробанка приведен ряд правил, которым банки должны неустанно следовать:

• во–первых, кредитные учреждения должны использовать сведения, представляемые налоговой службой, при рассмотрении вопроса установления взаимоотношений с организациями;
• во-вторых, кредитная организация, руководствуясь законом «О противодействии легализации доходов…» имеет полное право отказаться от заключения с юридическим лицом договора на открытие расчетного счета либо отказать в оказании услуг по дистанционному обслуживанию. также, банк вправе начать принимать расчетные документы от такого клиента только на бумажном носителе. все нюансы работы должны быть прописаны в договоре на обслуживание;
• в-третьих, необходимо обеспечить повышенное внимание операциям такого клиента;
• в-четвертых, сведения об операциях «ненадежного» клиента следует направлять в уполномоченный орган в рамках осуществления внутреннего контроля.

Таким образом, делаем вывод, что теперь кредитные организации повсеместно будут проводить проверки по идентификации клиентов и их представителей. Проверка зачастую заключается в установлении адреса местонахождения организации и адреса места жительства/регистрации/пребывания физических лиц.

Центробанк отмечает, что согласно положениям федерального закона №115 «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем…», сведения о представителях вышеуказанных юридических лиц следует направлять в Федеральную службу по финансовому мониторингу на бумажном носителе.

Петрова Светлана Владимировна

Подписаться на новости